양성원 수양재

Ⅰ. 금융의 이해

chapter 01 금융의 이해 

1. 금융이란 

2. 금융의 역할과 기능 

3. 금융시장 

4. 금융기관과 관련 기관 

chapter 02 주요 금융지표 

1. 금리 

2. 주가 

3. 환율 

4. 금리․주가․환율의 삼각관계 

chapter 03 저축과 소비 

1. 저축과 저축상품 

2. 저축과 투자 

3. 대출과 대출상품 

4. 균형적인 소비와 저축 

5. 사회적 금융 

chapter 04 부채와 신용관리 

1. 부채와 신용 

2. 신용 관리의 필요성 

3. 개인신용 관리방법 

4. 채무자 구제제도 

chapter 05 보험의 위험보장 

1. 위험의 개념 

2. 보험의 개념 

3. 보험의 기초 

4. 보험의 종류 

5. 보험가입 채널 

chapter 06 금융을 활용한 부자 기초 다지기 

1. 통장 만들기 

2. 소비도 저축 

3. 저축: 목돈 모으기 

4. 투자: 목돈 굴리기 

5. 보험으로 리스크 관리 

6. 대출도 자산 

7. 금융사기 예방 

Ⅱ. 투자의 이해

chapter 07 투자 이해하기 

1. 투자 

2. 주식투자 

3. 채권투자 

chapter 08 투자상품의 이해 

1. 펀드 

2. 펀드의 종류 

3. 파생상품 

chapter 09 투자에 성공하기 

1. 투자의 속성 

2. 투자의 성공 

3. 투자의 주체 

chapter 10 투자의 분석과 이해 

1. 투자가치 분석 

2. 기업정보 

3. 재무비율 분석 

4. 주가배수 분석 

5. 주식 선택 노하우 

chapter 11 투자의 피해와 예방 

1. 투자위험 

2. 투자자 보호 원칙 

3. 투자자 피해 구제 

4. 피해 예방 

chapter 12 금융의 변화와 미래사회 

1. 새로운 변화, 4차 산업혁명 

2. 핀테크 

3. 핀테크의 발전과 기대효과​ 

복잡하고 다양한 현대사회에서 금융에 대한 교육은 점점 중요해지고 있다. 요즈음 신문, 방송을 보면 금리, 환율, 주가지수, 가계부채, 금융사기 등 금융 관련 내용이 빠지는 경우가 거의 없다. 이처럼 현대사회를 살아감에 있어 금융은 매우 중요한 요소가 되었다. 그러나 막연히 금융을 어렵게 생각하여 멀리하는 학생들도 있는데, 선진국에서는 이미 전 국민의 금융이해력 증진을 위해 정부와 관련 기관들이 협업을 통해 금융교육을 적극 실시하고 있다.

그러나 많은 국민이 금융교육을 받을 수 있도록 양적으로 확대하는 것도 중요하지만, 양질의 금융교육이 적기에 제공될 수 있는 인프라를 구축하는 것 또한 중요하다.

최근에는 새롭고 다양한 금융상품이 출시되고 있고 금융과 IT가 결합한 핀테크 등의 신금융 서비스도 잇따라 출시되고 있다. 이러한 금융 환경의 변화로 우리의 생활이 매우 편리해진 반면, 사소한 실수나 잘못된 의사결정이 소중한 자산관리에 심각한 손실을 가져올 가능성이 높아졌으며, 금융범죄와 금융사기 수법 또한 날로 고도화되 고 있다. 이런 상황에서 기본적인 생활을 꾸릴 수 있는 편리한 도구이자 자신의 삶의 울타리를 지키기 위한 ‘금융 소양(financial literacy)’을 갖추는 것은 선택이 아닌 필수로 여겨지고 있다. 특히 사회에 첫발을 내딛는 청년층에 대한 금융교육은 매우 절실하며 시급한 것이다.

지금 우리나라는 금융에 대한 다양한 기법의 발전으로 투자의 문이 점점 넓어지고 있다. 소액으로도 시장에 참여할 수 있는 길이 열리고 금융 거래의 편의성이 높아졌다. 대중에게 공급되는 금융 정보의 양도 증가했고 기회의 확대 측면에서 이런 변화는 바람직하다. 그러나 기회의 확대는 투자자로 하여금 더욱 쉽게 위험과 유혹의 늪에 빠지게 하는 어두운 면도 가지고 있다. 금융이라는 양날의 칼을 제대로 사용하려면 칼 쓰는 법을 기초부터 배워야 한다. 준비되지 않은 투자자는 투자에 대해 환상을 갖고 조바심을 내기 쉽다. 우리는 준비해야 한다.

이 교재는 투자자들이 일상에서 실제로 겪고 있는 문제에 도움이 되는 실천 가능한 지침과 실용이 가능한 지식과 내용을 반영하였다. 특히 이 교재를 집필한 교수진은 은행, 증권, 보험 등 금융․투자의 현장에서 30여 년을 근무한 전문 금융인으로서 금융 지식이 부족한 청년들에게 수준이 높고 방대한 금융 지식을 잔뜩 제공하는 것보다 에너지가 필요할 때마다 바로 섭취할 수 있도록 쉽고 재미있게 구성하려고 노력했다. 이 교재는 다른 금융 서적들과 달리 금융 이론보다는 실제 금융생활에 필요한 사례와 지식 및 유의사항 등을 중심으로 구성되어 있으며, 다양한 금융상품의 특성과 투자에 대한 방법, 4차 산업혁명에 따른 새로운 금융 환경 내용 등을 수록하여 실질적인 금융문제 해결에 도움이 되도록 집필하였다.

이 교재를 통해 청년 여러분이 투자의 본질을 깨닫고 수많은 마케팅과 금융정보 속에서도 자신을 지킬 수 있기를 바란다. 이 교재가 청년들이 금융을 쉽고 재미있게 이해할 수 있도록 돕는 안내서가 되어, 대학 시절은 물론 사회생활의 올바른 지침서가 되어 훗날 어려운 금융문제를 마주하게 되었을 때 등불 같은 역할을 하기를 기대한다.​